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 （取自網路） 【泰國世界日報系台北報導】台灣銀行業，明年「才要」建置專責洗錢防制單位，但對國際性銀行來說，專責洗錢單位，已經不夠看。為全面「防堵洗錢、資助恐怖主義、防賄、反貪及反避稅」，歐美大型銀行正積極建置「金融犯罪智慧中心」（ＦＣＩＵ），希望透過這個「跨業務」的獨立監管中心來降低銀行遭不法行為詐欺風險，降低銀行損失。 包括匯豐銀行等大型歐美銀行，都紛紛合併旗下洗錢、防罪防制部門，並成立單一專責監管中心。美商賽仕電腦軟體（ＳＡＳ）曾幫全球150家大型金融機構，建置反洗錢解決方案；根據ＳＡＳ調查，歐美大型銀行正積極建置內部「金融犯罪智慧中心（Financial Crimes Intelligence Units，ＦＣＩＵ）。 ＳＡＳ表示，受訪的歐美銀行中，已有1成8完成ＦＣＩＵ單一監管中心建置，有3成5已在試營運，另外一半銀行則表示，會在未來3年內完成建置。 ＳＡＳ台灣業務支援部處長陳新銓指出，除了台灣，許多歐美知名銀行也曾因為疑似洗錢交易，遭美國金融主管機關重罰，受到警告後，這些歐美銀行都希望以最高標準遵守法規，並全面防堵風險；而建立全行「跨業務」獨立監管中心的好處是，除了防制洗錢，還可降低銀行遭其他詐欺損失風險。 陳新銓解釋，銀行設立反洗錢專責單位，只是最基本要求，很多銀行的心態，甚至只是「為了合規」，但若能整合防制洗錢、反貪、反賄等功能，每天除了疑似洗錢交易監控，還能同時做到各式詐欺行為偵測，將相關可疑交易一網打盡。 由於許多歐美銀行都「跨國」經營，陳新銓說，部分國際銀行受訪時曾表示，他們需要管理「超過一百個法規」，若有整合中心，可更全面掌握各地規範，並透過大數據分析或進階監測，降低業務風險。ＳＡＳ調查，過去3年內曾被罰款的大型銀行，有2成2罰金都超過10億美元（約台幣310億元），防堵洗錢等各式詐欺風險的成本，銀行不能省，不然罰金更可怕。 |
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