|
读新闻
 金管會主委顧立雄。泰國世界日報資料照片 【記者孫中英、沈婉玉／台北報導】媒體報導政府挾防制洗錢之名緊掐兩岸金流，銀行鎖定中國台商防洗錢，金管會主委顧立雄16日表示，APG（亞太防制洗錢組織）11月將來台評鑑，所有公股銀行做的KYC（認識你的客戶）措施，都是遵循洗錢防制作業，他擔心不實報導可能會讓APG評鑑人員誤解，以為台灣所做的洗錢防制努力都是有針對性。 金管會銀行局副局長莊琇媛說，國際標準要求各國應進行國家洗錢及資恐風險評估，並針對所辨識的風險，採取適當抵減措施。台灣的國家風險評估報告指出，台灣犯罪所得流出前5大國家或地區分別為中國、香港、澳門、馬來西亞，及並列第5大的菲律賓、印尼及越南；犯罪所得流入前1大國家或地區分別為中國、香港、澳門、越南及菲律賓。因此，金融機構針對客戶資金往來屬於上述地區者，會以較嚴謹措施評估與抵減洗錢與資恐相關風險。 至於個別交易是否須強化審查，莊琇媛表示，會綜合考量客戶背景及日常交易模式等因素，依據風險基礎原則執行相關管控措施。她說，銀行對客戶資金往來審查，主要是考量相關交易風險，而非針對大陸地區。 遭媒體點名的一銀指出，為順應防制洗錢及打擊資恐國際趨勢與APG評鑑，一銀進行洗錢防制及打擊資恐系統功能上的優化與強化措施。相關措施是全面性的，並非特別針對大陸地區或台商進行嚴格審查。 一銀表示，對於客戶經常性、正常性的交易做系統例行的交易檢視，並未要求交易文件，僅針對有可疑交易表徵的案件要求提供相關交易文件與憑證作為查核。根據過去經驗，一銀與大陸地區跨境匯款交易金額佔比約兩成，加上港澳地區則接近4成，所以對大陸地區跨境匯款交易檢視筆數也相對較多。 |
下级分类
