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【泰國世界日報系台北報導】7月底爆出的牙醫器材公司鼎興貿易詐貸案案情擴大，鼎興內部自行統計，已到期支票跳票金額高達43億元新台幣，超過檢調掌握的31億元，金管會已緊急對部分銀行展開金檢，發現有銀行連假的「應收帳款融資」都無法分辨，還有銀行讓鼎興會計兌現逾億超額支票但未通報，內控疏失嚴重。 鼎興是台灣經營牙醫器材市占率最大公司，此次大筆跳票金額集中在由鼎興會計主管江女擔任董事長的「宗哲國際」及其他7家紙上公司；犯案手法是與部分牙醫診所及醫院串通做假交易，再拿這些假交易的合約及支票申辦銀行應收帳款融資。 金管會初步調查發現，鼎興資本額8000萬元，但不少銀行授信額度「一給就是好幾億」，甚至有銀行徵信時發現，鼎興及8家紙上公司借貸額度已達數10億元，授信額度已爆表，大家還「敢」再借。 此外，許多申辦貸款的契約明顯造假，有些買賣契約合約書只有一頁，「一看就知道是假的，因為到文具店去買這種制式合約，都有5頁」，還有三總會計受審計部管轄，不能做「應收帳款融資」，鼎興會計卻拿著與三總交易的假契約申請應收帳款融資，業者也照樣放款。 調查還發現，鼎興會計江女出國前，自某銀行兌現2張共1.8億元支票，進私人戶頭；依規定，臨櫃交易超過50萬元就要通報洗錢中心，但該行都未通報，內控不及格。 由於案情嚴重，金管會下令13家銀行在8月底前交出清查報告，並金檢部分銀行。儘管檢調同步辦案，但銀行局副局長邱淑貞表示，只要調查結果確認違規，會先處罰銀行內控疏失。 鼎興貿易及宗哲國際等公司，向銀行及租賃業大舉融資後跳票，涉及6家租賃（台灣工銀租賃、華南租賃、中租迪和、一銀租賃）、13家銀行（中信、華南、永豐、新光、台中商銀、板信、彰銀、台新、一銀等）。 |
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