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儘管BBL在第2季度連續兩次下調利息,但對利差影響不大,原因有:1、首季下調存款利息逐漸為銀行節約資金成本;2、10個月期5.125%的高利存款在今年2月份到期,第2季季度利差估將維持在首季的3.1%左右。凱基證券詢問BBL高層後得知,6月份許多市場的信貸顯著增長,預計第2季度信貸增長將超過首季的0.8%達到1.8%,推動BBL今年上半年信貸增長速度為1.9%,全年極有可能完成增長5%的目標。 銀行人事支出持續增加,因為第2季度發放員工紅利。預計投資擴展支出也會增多,預計第2季度支出將比首季增多8%,成本和收入比例為54%。 第2季度,BBL出售多家轉投資,總價值16億銖,估計稅前利潤為10億銖。盤谷銀行已經向央行申請延期出售亞洲商業銀行(ACL)。凱基證券預計BBL明年合理價為148銖,建議買入。 |