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今年上半年，SCIB已經提例28億銖的壞賬儲備金，KEST預測第3季達到20億銖。由於這筆款項巨大，很有可能導致銀行第3季蒙受虧損，額度在4億4,000萬銖左右。KEST評估，SCIB今年前9個月的盈利將累積到1億1,900萬銖，年比下滑幅度高達97％。壞賬儲備金提例價值48億5,300萬銖，滿足BOT的要求。 KEST預測，SCIB第3季的貸款增長率僅比上季攀升0.7％，前9個月的年比增長率為3.4％。以銀行的經營來看，KEST維持之前的貸款增長率評估，年比拉升5％。第3季的利差將穩定的保持在2.9％左右，其中不包括從哇育帕基金1收入分得的紅利，額度為3.02％，價值1億6,000萬銖。 KEST認為SCIB第3季的NPL會攀升，導致銀行全年的盈利預測也從之前的18億5,200萬銖，下修到9億400萬銖，年比走低51％之多。KEST希望本國銀行業者積極尋找戰略合作夥伴，拉升自身的競爭實力。合作例子包括大城銀行（BAY）與GE、泰納昌銀行（TBANK）與加拿大豐業銀行（Scotia）、以及泰銀行（BT）與TPG，這些銀行股票的平均收購價相當於面值的1.13倍。 參照SCIB 2007年的股票面值，收購價應達到20.19銖。SCIB 21日收於銖17.9銖，比前個交易日小漲0.56％，交易價值約6,514萬銖。KEST下修SCIB 2007年盈利的同時，合理股價也從之前的20.4銖，走低到20.2銖。投資建議從出售獲利，調整為換股操作。如果投資者仍然青睞銀行類股，可以購買盤谷銀行（BBL）、或是泰華農民銀行（KBANK）。 |
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