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KBANK第3季的貸款增長率超過預測水平，利差收入理想。這些利多因素稍晚時間將反應在股價上，未來還將保持高盈利能力。非利息收入年比走高24％、服務費攀升26％。不過相比第2季，盈利滑落17％，由於提列金攀升33％所致，與貸款業務的增長相一致。 金英證券（KEST）將KBANK全年盈利預測為149億5,200萬銖，前9個月已經實現76％。第3季的貸款增長260億銖，季比走高3.72％，推動前9個月的增長率達到7.64％。促使KEST上修KBANK 2007年的貸款增長目標，從之前的8.7％，走高到9.5％。KBANK第3季的利差額最高，達到4.04％，受到貸款增長的推動，特別是得益於高回報率的客戶。通過風險管理，銀行的不良貸款（NPL）率，從第2季的6.7％，下降到6.3％。不過今年的納稅率也將從28％，攀升到29％。 KEST仍然建議投資者買進KBANK股票，看好銀行的高利差盈利。2008年股票的合理價位被評估為97.5銖，相當於面值的2.1倍。KBANK利多因素還未顯現，16日僅收於84.5銖，比前個交易日下滑1.17％，交易價值逾13億銖。 |
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