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BBL第3季的盈利並不是很理想,所幸利差(NIM)從1年前的3%,攀升到3.2%,價值28億銖的資產貶值轉移給TAMC。與第2季比較,盈利走低15%,投資效益不顯著。銀行前9個月的利息收入提升7%,但非利息收入走低8%。累積9個月的盈利相當於2007全年預測數字,187億3,700萬銖的81%。鑒於BBL第4季的貸款增長趨勢,全年盈利還將被上修。 BBL第3季的貸款增長率,季比走高1.4%,價值14億銖。前9個月的成長率達到4.2%,房屋貸款服務推進得當。截止9月底,銀行不良貸款(NPL)的價值從第2季的90億銖,走低到89億銖。額度相應從9.1%,壓低到8.7%。全年的壞帳提列金預測為55億銖,今年計畫將NPL額度控制在7-8%之間。 KEST認為BBL股票值得積累,寄希望於2008年經濟將得以恢復,投資銀行類股會有利可圖。明年的合理股價被評估為146銖,建議繼續買進。BBL 19日絲毫沒有受到財報的刺激,仍收於119銖,與前個交易日持平,價值7億6,483.8萬銖。 |