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4商銀投資CDO BT金額最大

2007-11-21 09:24| 发布者: 网站编辑| 查看: 27| 评论: 0

【泰國世界日報訊】泰國中央銀行已向商業銀行發出通告,增加投資抵押債務債券(CDO)的管制,擬訂進行以上業務、風險管理的標準,已於本月16日起生效。強制商銀必須區分投資種類、記錄賬目、以IAS 39會計準則評估CDO的公平價值。

該通告指出,自明年1月1日起,商銀必須使用新會計準則IAS 39,記錄CDO的投資項目。在明年上半年的財報中,顯示投資CDO的項目和金額,包括對銀行財政狀況和基金的影響。此外,規定在扣除投資CDO的虧損部分後,銀行的資本適足率必須達到8.5%,才可以增加投資以上業務。

以上通告主要是針對美國次級房貸風暴而設,導致全球多個國家受到衝擊,使利用資產作擔保的放款,不良貸款(NPL)的額度大增。同時打擊CDO債券市場的總值急速下降。不論是長期或是短期投資,如果在評估公平價值中,出現貶值必須立即記賬。針對投資CDO的比例,低於總資產的1%,規定必須每月重新評估公平價值;比率超出1%,則需要每天進行價格檢討。

亞洲證券(ASP)分析,目前共有4家泰國商業銀行投資CDO,其中以泰銀行(BT)的額度最高,約為3.3億美元,折合約115.5億銖,占銀行總資產的5.16%,大部分都已經提列準備金。當中次級房貸占7,000萬美元,相等於24.5億銖,比例達到1.09%。盤谷銀行(BBL)的5,000萬美元,相當於17.5億銖,占總資產約0.11%,已在今年第3季撥出儲備金。

餘下大城銀行(BAY)和泰京銀行(KTB),額度為8,500萬美元及1.6億美元,折合約29.75億銖和56億銖,占總資產約0.45%,尚未提列準備金。如果在今年第4季提列準備金,約為投資額的20-30%,擔心會衝擊業績表現,導致純利低於ASP原先預測的水平。因此,ASP決定下調2家銀行的業績預估,增大前者的虧損額度,自之前的20億銖,提高至29.8億銖;下修後者原預測的純利額16.5%,以反映出CDO貶值的部分。

ASP研究部認為,美國的次級房貸風暴,導致以房地產作擔保的證券、不良貸款(NPL)出現問題,對全球的金融類股帶來負面影響。雖然只是間接衝擊,但已壓低泰國商銀的創利能力。為此,商銀已透過增資、提列巨額準備金等,解決以上問題。
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