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BAY明年純利恐減少22%

2007-12-25 11:57| 发布者: 黄进| 查看: 15| 评论: 0

【泰國世界日報訊】泰國大城銀行(BAY)斥資8,500萬美元投資擔保債權憑證(CDO),折合29億銖,占全部資產的0.4%。這部分CDO債權評級為A,目前價格已經下滑8%,導致BAY必須提列2億3,000萬銖壞債儲備,但還在金英證券(KEST)預計的全年儲備130億銖之內。

BAY前9個月已經提列117億3,000萬銖。但最壞的情況是,BAY需要增加儲備29億銖,屆時將導致明年純利減少22%,也將使得合理價跌至30.6銖。

BAY側重發展散戶信貸,未來信貸增長前景可期。增加回報率較高的信貸比例,利差也得到提升。BAY計畫在2010年將散戶信貸比例由現在的19%,提升至50%。

今年第3季利差上揚至3.2%,購買GECAL後,BAY高層預計將獲得央行批准,但估計速度會比較緩慢,或許需要等到明年首季。有望推動BAY信貸跳躍式增長達到900億銖,散戶信貸也由19%,增至32%。而GECAL回報率比BAY原先的基金高,因此未來利差還有希望繼續上揚。

GE基金支持BAY的個人銀行業務,並全部收購主營汽車信貸的GECAL股份,由於股市效應,BAY股價下滑,目前股價比較起明年合理價32.3銖,還有上漲空間。就算BAY的CDO業務需要提列高額儲備,合理價跌至30.6銖,也值得買進。

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