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菲南沙金融（FNS）預計，BAY 3月份業績增長趨勢不減，銀行可以放貸給GECAL近240億銖，光是這筆交易就可以推動BAY信貸月增長5％。BAY 2月份存款比1月增長1.9％，達到5,170億銖，反映出銀行管理效率提升，信貸和存款比由1月份的83％，提升至89％，接近平均值92％。 2月份，BAY沒有增加任何壞賬儲備金，去年進行債務重組後，信貸質量沒有發生改變，而且GECAL的信貸也在GE規定範圍內。雖然不良貸款率較低，但未來可能會有所增加。BAY將部分不良貸款分批出脫，最近又以21億6,000萬銖的價格售出62億銖呆賬，該筆交易虧損3億8,000萬銖。 FNS預計，BAY今年的信貸將大幅增長36％，利差也將由去年的3.17％，提升為3.66％。全年將扭轉去年虧損40億銖的局面，實現盈利60億銖。銀行在管理不良貸款的政策更加嚴格，降低業務風險。FNS將其今年的合理股價評估為32.47銖，今明2年有望分紅0.52和0.83銖，股息回報率2-3％，建議買進。 |
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