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BBL首季的利息收入年比將攀升8.6%,比較去年同期,銀行的貸款增長率高、儲蓄支出低。利差有望從1年前的3.08%、2007全年的3.1%,增長到3.12%。今年首季,BBL提列14億銖作為壞賬儲備金,接近年比額度。不過擔保債權憑證(CDO)的投資損失會有2億銖。 首季的手續費收入,年比也將提升8%。成本效率比(Cost-to-Income Ratio)會達到50%,年比基本持平。BBL首季的不良貸款(NPL)將在整體借貸中占據7.8%。 BBL將今年的盈利增長率設在5-6%,全年的壞賬儲備金為50-55億銖。GBX看好BBL的長線發展趨勢,預測銀行今年的盈利會達到217億銖,增長13%。GBX將BBL今年的合理股價評估為150銖,建議買進。 |