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KTB純利年比衰退的原因是,債務儲備支出高達15億銖,年比增多36%;比較去年同期,稅務支出增多19億6,000萬銖。純利年比暴增的原因為,分紅收入增多,金額比去年第4季上揚8%,推動利差達到4%;非利息收入季比增多78%,投資收益高達15億2,300萬銖;比較去年第4季,債務儲備支出減少69%。扣除投資收益,KTB的盈利比大城證券預估值要低。 KTB首季信貸共計441億8,600萬銖,季比增多4.6%。存款季比增長6.4%,共計643億8,400萬銖,資金流通性提高使得銀行存放款比率由去年第4季的95.6%,降為94%。不良貸款(NPL)價值55億3,600萬銖, KTB的壞賬覆蓋率由上季度的38.4%,降為34.9%。 大城將KTB今年純利預估上調4.7%,達到126億4,200萬銖,年比增幅97.3%。並將明年純利預估上調1%,為134億7,100萬銖,年比增幅6.6%。估計今年每股將分紅0.45銖,股息回報率2.7%。 截止到3月底,KTB的資產價值1兆2,844億4,635.5萬銖,負債達到1兆1,855億8,777萬銖,股東淨資本為988億5,858.5萬銖。 如果銀行無法改善信貸質量,未來營運利潤可能會受到壞帳擠壓。大城還將KTB今年的合理股價由此前的12.1銖,上調到12.3銖,建議短線交易。 |