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但輝立證券還是對BBL的經營前景表示樂觀,依託在於銀行今年前4個月的貸款增長率達到6.3%,高於全年目標的5-6%;銀行金融實力雄厚,資本適足率達14.4%;備抵呆帳覆蓋率高達79.2%,有助於銀行增強承受風險的能力。 輝立證券預測,BBL 2008年的盈利將達到23億900萬銖,比2007年的19億2,200萬銖,攀升20.2%。銀行下半年的借貸將受到政府開支、以及民間投資的影響。本國中、大型企業占銀行國內借貸的70%。 BBL一直致力於借貸的多元化,海外資產占銀行總額度的16%。中國政府向BBL發放全功能銀行執照後,還會再設另1家分行。同時BBL還計畫將越南的分行同樣升級到全功能銀行,目前在當地的經營力度不大,僅占總體貸款的1%。輝立證券認為,即使越南發生金融風暴,BBL的分行也不會感到經濟拮据。BBL還打算於2009年擴展印度市場。 以賬面資產淨值比1.6倍計算,輝立證券將BBL的目標價評估為153銖,建議買進。 |