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SCIB第3季的非利息支出估走低到15億銖,年比下降36%。與今年第2季比較,第3季盈利季比將增長16%,受到利息收入季比走高3.9%的帶動。銀行今年的貸款增長率較高,來自於哇育帕基金的紅利收入高達1億6,000萬銖。 SCIB第3季的貸款年比增長率將達到3.78%,高於上半年業績。銀行前9個月的貸款年比成長率高達6.19%,提升156億銖。一半的新貸款利率都較低,受制於行業競爭激烈。 KEST預測,不包括哇育帕基金的紅利收入,SCIB第3季的利差不高,並將於第4季呈下滑趨勢,資金成本上升。同時,KEST還將銀行今年的貸款增長率預估,從之前的4%,上調到7.5%。此外,由於國內經濟發展放緩,將拉抬SCIB的不良貸款(NPL),導致銀行下半年的信貸成本走高。 KEST評估,SCIB今年的儲備金將達到21億銖。銀行同時還向1間酒店提供10億銖的貸款,LEHMAN公司持有40%的股權。SCIB於第3季售出價值14億銖的不良貸款。 鑒於本國金融市場的經營風險較高,KEST將SCIB今年的目標價從之前的18.3銖,下調到14.4銖,僅相當於2009年0.72倍的賬面價值,股票升值空間高,股息回報率超過5%,建議買進。 |