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輝立證券預計，TISCO今年信貸將完成增長16％的目標，達到1,000億銖。前10個月的信貸年增15.5％，不良貸款（NPL）率維持在2％。明年的貸款增長率僅鎖定10％。 輝立預計，TISCO今年純利將達17億銖，按照純利分紅40％的政策，股息回報率12％，明年的利潤上看16億5,000萬銖。其明年的目標價被評估為15.3銖，股價升值空間高，建議買進。 TISCO上月的放款總額達980億5,800萬銖，比10月份攀升14億銖，增幅1.49％。從下半年開始，TISCO的貸款以每月13億銖的速度遞減，上半年每月信貸平均增幅為15億銖。金英證券（KEST）預計，明年國內汽車生產量將減少20％，拉低該領域的信貸。 TISCO超過80％以上的借貸來自汽車放款，利息穩定。如果明年汽車信貸受影響，銀行將面臨銷售沒收來的汽車、以及不良貸款（NPL）率提升的困境。KEST認為，以汽車信貸為主的小型放款銀行，分紅率較高，估計TISCO今年每股將分紅1銖，股息回報率13％。 KEST將其明年的目標價評估為10.8銖，建議持有。 |
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