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BBL明年利差恐跌至3.28%

2008-12-22 11:16| 发布者: 黄进| 查看: 15| 评论: 0

【泰國世界日報訊】部分投資者對盤谷銀行(BBL)的海外貸款感到憂慮,BBL海外市場占銀行總信貸的17%,其中香港市場4%、新加坡3%、中國3%、台灣2%、及其他地區的5%。

市場傳言,BBL部分客戶,例如中國金屬(Ferro China)和新加坡濱海灣(Marina Bay)的貸款很有可能變成壞賬。實際上,前者的貸款僅6億銖,後者為19億銖,占BBL貸款總額的0.3%,但該傳聞出現後,BBL股價一路走低。

BBL強調,對濱海灣的放貸十分有信心,銀行只是4家貸款機構之一,而且該工程也得到新加坡政府的支持。凱基證券(KGI)也認為,即使這筆貸款全部變成壞賬,也不會對BBL業績造成影響,銀行的壞賬儲備比例高達90%,而且還有額外儲備的220億銖。

KGI認為,BBL股價因上述傳言而下滑不合理。受成本上漲的壓力,銀行第4季利差有縮小趨勢,貸款增長空間也有限。BBL大部分貸款於上半年達成,大多數為短期放款,下半年開始還款,導致銀行本季貸款可能呈現負增長。

KGI將BBL明年的貸款增幅下調至4-5%,利差將跌至3.28%。銀行的經營效益理想,資本適足率高達14.7%,資金流通性好,存貸比為87%,而且提列高額儲備,中小型企業信貸比例較小。

KGI指出,BBL的股東權益報酬率(ROE)達11.8%。新的目標價更能反映銀行短期內的利空,但全球金融海嘯對銀行經營的影響不容忽視。

KGI重新調整後,將BBL明年的目標價評估為82銖,股價升值空間高,建議買進。
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