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SCIB今年信貸增幅鎖定6-8%

2009-1-12 10:35| 发布者: 网站编辑| 查看: 23| 评论: 0

【泰國世界日報訊】丘細見證券預計,京都銀行(SCIB)上季純利估達12億4,600萬銖,年比和季比跌9.8%和5.3%。上季沒有哇育帕基金的分紅,導致利息和分紅收入季比減少0.7%。

SCIB上季推行存款促銷活動,利息支出季比增多2.1%。非利息收入季比估計減少1.5%,投資獲利低下。加上子公司虧損,銀行管銷支出季比恐增多22.8%。銀行去年信貸估比2007年增多10.4%。

SCIB將今年信貸增幅鎖定為6-8%,以開發散戶為主。但丘細見證券認為,SCIB下調信貸增長目標的可能性較大。上季利差將由去年第3季的3.2%跌至3.1%。銀行調整價值10億銖債務後,不良貸款率(NPL)季比估由6.8%降至6.3%。

丘細見評估,SCIB去年有望恢復分紅,預計每股配發0.8銖,股息回報率11%。去年估賺47億1,900萬銖,今年純利上看49億9,600萬銖,年比增幅5.9%。今年每股有望分紅0.9銖,股息回報率12.4%。

丘細見將其今年的目標價評估為10.1銖,股價升值空間高,建議買進。

同時,金英證券(KEST)也預計,SCIB上季估賺8億1,000萬銖,季比減少38.4%,年比跌幅高達41.3%。受制於利差縮小,利息收入季比恐減少7.5%;非利息收入季比也會減少6.3%。

SCIB計畫調整信貸結構,側重發展散戶和中小型企業。KEST預計,銀行去年的公司信貸增幅為10%,一半來自房地產市場。散戶信貸比例由2007年的15%提升至19%,今年上看22%。

SCIB計畫在今年內將發行不超過100億銖的公司債券,不會給股東造成負擔,但未來資金成本可能會加重。SCIB考慮重組價值200億銖的債務,有40億銖是砂糖大客戶的貸款,銀行已全額提列壞賬儲備。

KEST預測,SCIB去年每股有望分紅0.6銖,股息回報率8%。其今年的目標價被評估為8.8銖,建議持有。

去年純利估跌至52逾億銖 紅利達0.35銖 股息回報率3.5%
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