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輝立證券預計，KBANK上季的淨利息收入年增幅不會超過2.4％。提列金預計為22億銖，手續費收入季比和年比將分別增多2.2％和19.7％。上季管銷支出恐再創新高，促銷活動支出增多。收支比將提升到63.2％，高於去年第3季的52％和前年同期的54％。 輝立評估，KBANK上季純利估達26億4,000萬銖，比去年第3季的38億4,000萬銖減少31.2％，比前年第4季的36億3,000萬銖降低27.3％。去年利潤恐跌至151億8,000萬銖，年增幅僅1.2％。 KBANK將今年信貸增長目標下調至4-5％，重點開發散戶和中小型企業信貸。利差則可能從去年的4％降至3.8-3.9％，手續費收入預計保持25％的增長。 KBANK今年計畫增加150家分行和2,500台自動提款機，不良貸款（NPL）率控制在4％，略高於去年的3％。輝立以KBANK今年信貸增長4％，利差3.8％，手續費收入增長25％，平均每季提列金為25億銖，收支比達57.1％預計，KBANK今年純利將達1,374萬銖，年比減少9.5％。輝立將其今年的目標價評估為66銖，建議買進。 |
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