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BBL去年純利上看195億 升1.7%

2009-1-19 10:47| 发布者: 网站编辑| 查看: 10| 评论: 0

【泰國世界日報訊】金英證券(KEST)預測,盤谷銀行(BBL)去年第4季估賺45億4,400萬銖,季比提升5.3%。雖然上季管銷支出、以及壞賬儲備支出季比和年比分別增多11.1%和94.9%,但非利息收入還能攀升64.5%。

BBL去年第4季投資虧損減少,而且去年第3季提列美國雷曼兄弟的無擔保債券投資貶值儲備高達25億銖。比較前年同期,BBL上季純利年比估增長11.1%,得益於2008年的貸款利差提升,而且非利息收入增長顯著。

KEST重新調整BBL去年業績的預估,首先將信貸增長目標由13%調低至12.5%;還將手續費收入增幅由9%調高至10%;由於BBL已經將90%的債務提列儲備,導致KEST將儲備比例下調68%,跌至53%。通過上述調整後,KEST預計,BBL去年純利估比之前預估的191億9,100萬銖,增多1.7%,達到195億1,900萬銖。

KEST預計,BBL去年第4季信貸增長放慢,增幅季比回跌0.68%。但由於年初時信貸增長速度高昂,主要由於大型企業急需流動資金,促使銀行貸款看漲,推動全年信貸仍然達到12.5%的增幅。

KEST評估,BBL去年第4季的利差估維持在去年第3季的3.4%,全年平均利差由前年的3.2%,小幅提升至3.4%。由於今年整體信貸放慢,而且銀行利息下調,利差將下跌20%。

BBL去年第4季的不良貸款(NPL)率有望由2007年底的7.9%,降至5.7%,壞賬儲備率高達90%,是大型銀行類股中儲備率最高的業者。此外,BBL還正在籌備重組砂糖客戶的債務,額度高達200億銖。如果進展順利,NPL率將得以下跌至4%。實際上,BBL的NPL還在可以控制的範圍內,預計今年壞賬儲備會減少。

KEST將BBL今年的經營效益預估進行調整,鑒於全球經濟不景氣,BBL今年的信貸增幅將由4%降低到3%,手續費收入增幅也由9%調高為10%。但銀行的壞賬儲備較高,而且還有債務重組計畫,今年的壞賬儲備率將由原先的70%下降到60%。預計今年純利將由原先預估的206億6,500萬銖,提升1.3%,達到209億4,200萬銖。

BBL有望派發去年紅利,每股3銖,上半年已經分紅1銖,下半年還有2銖紅利,股息回報率僅為2.8%,低於其他大型銀行類股,但基本面較強。KEST將其今年的目標價評估為80銖,建議逢低買進。
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