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輝立證券預計，KTB首季利潤估達33億1,000萬銖，年比下跌20％，哇育帕基金的分紅減少。比較去年第4季，利潤增幅上看49.8％，壞賬儲備恢復到每季47億銖的穩定水平。 輝立將其今年的目標價評估為5.8銖，建議短線交易。 同時，金英證券（KEST）預計，KTB首季純利估達35億3,400萬銖，季比增多12億200萬銖，增幅51.5％。壞賬儲備由上季的47億5,900萬銖，減少至15億8,600萬銖。但純利年比恐減少7億4,400萬銖，跌幅17.4％。 截至2月底，KTB的信貸共計1兆569億4,000萬銖，比去年底增多99億3,900萬銖，升幅0.95％，大部分是政府借貸。KEST預計，KTB首季的信貸季比將增多470億銖，升幅4.5％。銀行還支援國企投資項目的競標，總價值2,000億銖。競標對大型銀行有利，其資金成本低，而且流動性高。KTB得標幾率高。不過這部分信貸利息較低，導致KTB今年的利差將比去年下跌。 KTB政府貸款占13％，6％為擁有KTB銀行薪水帳號的客戶，形同銀行19％貸款的壞賬風險較低。目前的不良貸款（NPL）率達7.63％，遠高於其他大型銀行。 KEST將其今年的目標價評估為4.8銖，建議持有。 |
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