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BBL不良貸款（NPL）率逐漸走高，由之前的4.6％增至5％。亞洲證券（ASP）表示，各大商銀的放貸均縮水，NPL有增無減。今年首季的NPL率還不會大幅提升，但從第2季開始將明顯走高。ASP評估，BBL今年的壞賬提支將比去年增多38％，全年信貸增幅僅3％。其今年的目標價被評估為96銖，無投資建議。 同時，凱基證券（KGI）預計，BBL首季估賺53億銖，年比跌5.3％，季比減少1.2％。下調貸款利息後，利差縮小，但壞賬提列增多。所幸非利息收入和管銷支出還算理想，多少降低利差縮小的損失。 BBL首季的非利息收入穩定增長，其中手續費估比去年第4季增多8-9％，而且匯兌利潤也將上揚10％。銀行堅持將今年的壞賬提支控制在60-70億銖，將增強管理NPL，業績也將優於其他銀行。 KGI預計，BBL首季將記錄18億銖的壞賬儲備，年增15％，但比去年第4季減少24.7％，成本占收入比例估達49-50％。KGI評估，BBL今年的壞賬提列將高達92億銖，銀行幾乎全額提列壞賬儲備，遠高於其他銀行平均68％的額度。KGI將其今年的目標價評估為88銖，建議買進。 |
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