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KBANK首2月信貸逾8734.6億

2009-4-6 12:26| 发布者: 网站编辑| 查看: 10| 评论: 0

【泰國世界日報訊】金英證券(KEST)認為,雖然今年首季銀行類股缺乏投資吸引力、信貸縮水、利差降低、不良貸款(NPL)率提升。但泰華農民銀行(KBANK)側重擴展人壽保險,將成為扶持業績增長的主動力。

KBANK目前的NPL率較低,利差保持高位,手續費穩定增長。預計銀行本季估賺37億3,700萬銖,季比增長34%。雖然首季信貸估比去年第4季減少2.46%、非利息收入降低9.4%,但得益於管銷支出季比大幅減少15.9%,占收入的比率有望從62.6%降到54.2%,帶動純利增長。

KEST預計,KBANK今年的成本對收入比例將達56.6%。比較去年同期,今年首季純利跌幅估達15.8%,主要是管銷支出增長17.2%。銀行嚴格控制壞賬儲備率,提列年增19.9%。

截至2月底,銀行信貸共計8,734億6,400萬銖,比去年底減少268億4,400萬銖。幾乎所有類型的貸款都縮水,特別是出口、金融和貿易的信貸跌幅最深。KEST預計,KBANK首季信貸將比去年底減少2.46%。利差估由去年第4季的3.83%跌至3.63%,今年利差將達3.72%。

KBANK計畫增加對MTFH公司的持股,由原先的10%增至51%。KEST認為,此舉有利於KBANK開發人壽保險,MTFH持有泰國人壽保險公司75%的股權,增持MTFH股份後,KBANK獲得泰國人壽保險的利潤比例約38.25%,收購將在第2季完成。

KBANK不良貸款逐漸增多,加上新貸款有限,導致今年首季NPL率將超過去年的3.09%,但不會超過4%,該額度在同行中最低。KEST將其今年的目標價評估為60銖,建議買進。


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