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BAY第2季估賺11.9億 升15.8%

2009-7-13 10:56| 发布者: 黄进| 查看: 14| 评论: 0

【泰國世界日報訊】金英證券(KEST)預測,大城銀行(BAY)第2季盈利估達11億9,000萬銖,季比攀升15.8%。這段時間的非利息收入季比有望攀升15.1%;放款成長率季比也上揚3.1%,得益於放款利差走高11個基準點。

但是與去年第2季相比,BAY上季的盈利恐下挫40.6%。銀行上半年的放款業績欠佳,放款利差年比走低37個基準點,導致淨利息收入年比下滑9.6%;收緊放款政策的同時,壞賬儲備年比也增多36.9%;銀行上季已恢復正常的法人納稅,高於去年同期的12.9%。

KEST評估,BAY第2季的放款估達40億銖,季比小漲0.75%。累積今年上半年的放款不過180億銖,年比下挫3.2%,大企業、中小企業的放款增長率低下,所幸個人放款持續攀升。

BAY第2季的放款主要來自於今年4月8日,從AIG消費者金融集團手中收購的AIG銀行和泰國AIG信用卡公司。此舉在銀行儲蓄利率不斷下調期間,有效節省資金成本。有望拉動上季的利差從今年首季的3.48%,攀升到3.59%,成長11個基準點。

BAY今年打算出脫價值100億銖的不良放款,提升壞賬覆蓋率。KEST評估,BAY上半年的信用成本在145-147個基準點之間。

KEST看好BAY今年下半年的盈利增長趨勢,依託仍為收購AIG銀行和泰國AIG信用卡公司的利多效益。銀行未來營收、獲利、資產質量和手續費收入都將持續攀升。KEST將其今年的目標價評估為15銖,建議買進。
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