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BAY本季估賺14.1億 下跌19%

2009-9-26 11:15| 发布者: 黄进| 查看: 24| 评论: 0

【泰國世界日報訊】金英證券(KEST)評估,大城銀行(BAY)今年第3季盈利將達14億1,300萬銖,季比恐下挫19.3%。

銀行獲利下挫主要受制於非利息收入將縮水16.7%,上季BAY收購AIG銀行、以及泰國AIG信用卡公司獲利6億3,800萬銖。BAY上季的納稅率僅為15.8%,本季的納稅額將攀升66.5%。

BAY今年第3季的盈利年比有望成長38.7%,指望非利息收入上揚153.9%。1年前,銀行在每日結算的擔保債權憑證(CDO)、以及出售貶值資產上損失達12億銖。

KEST評估,BAY第3季的貸款將達28億銖,季比小漲0.5%。銀行通過收購AIG消費者金融公司,同時將CFG服務公司納入麾下,該公司經營車輛的分期付款服務,有利於推動BAY的新貸款的成長。

考慮到BAY收購上述新公司後,資金成本得以下降,促使本季的利差將從今年首季的3.94%,攀升到4.07%,攀升13個基本點。針對本國各大商業銀行今年的經營重點,主要集中在如何提升資產品質,有效壓低不良貸款(NPL)在整體借貸中的佔有率。BAY已經收緊壞賬儲備金政策,今年上半年的信用成本大幅攀升,壞賬覆蓋率從去年底的58.7%,攀升到今年第2季末的65.3%。

BAY還計畫收購泰國GE Money公司,已經於上月底獲得央行和股東的批准。此舉同樣有利於BAY拉高貸款增長率,同時壓低資金成本。KEST看好BAY收購上述4家公司產生的經濟效益,銀行未來經營將得益於盈利持續增長、資產品質提升、以及手續費收入的攀升。

KEST將其2010年的目標價評估為20.2銖,建議逢低買進。BAY 25日收於19.4銖,比前個交易日滑落1.02%,成交12億2,103.5萬銖。
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