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KBANK上季估賺35.9億 跌6.4%

2009-10-2 11:08| 发布者: 黄进| 查看: 6| 评论: 0

【泰國世界日報訊】金英證券(KEST)預測,泰華農民銀行(KBANK)今年第3季的盈利估達35億9,100萬銖,年比下挫6.4%,季比降低3.1%。實際上,銀行利潤縮水不是因為經營效益下挫,而是持續收緊貸款政策,壞賬提列開銷年比攀升28.1%所致。

KEST評估,KBANK第3季的經營開支恐年增16.2%。銀行今年第2季的成本效率比(Cost-to-Income Ratio)會從去年第3季的52%,攀升到55.6%。此外,銀行上季盈利季比下挫的原因在於,納稅率從上季的23.3%,恢復正常30%的額度,導致納稅季比會攀升50.4%。

KEST預測,KBANK第3季的貸款季比會小漲0.1%,累積今年前9個月的貸款比1年前走低2.4%。受制於全球和國內經濟不景氣,企業和個人貸款需求持續下挫。

KBANK期待本國貸款需求能在今年末季回升,投資專案有望迅速啟動。所幸,中小型貸款需求從上季末開始反彈,但KBANK還是將今年的貸款增長目前從之前的4-5%,下調到3-5%。KEST目前維持對銀行今年貸款增幅的預測,仍鎖定4%。

KEST評估,KBANK第3季的利差會從上季的3.82%,小幅攀升到3.85%,下半年利差勢必超越上半年的3.7%,促使今年利差將達3.8%。但銀行的不良貸款(NPL)今年恐提升,必須加大管理力度,確保今年將NPL占整體貸款的額度控制在4%以下,在國內大型銀行中額度最低。

KEST還看好KBANK收購Muang Thai Fortis控股公司的效益,但提請投資者謹慎操作該股票。KEST將其今年的目標價評估為85銖,建議買進,以觀長期投資回報

KBANK 1日收於85.5銖,比前個交易日上揚3.64%,成交12億7,645.5萬銖。
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