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KBANK上季估賺38.8億 年增39%

2010-1-9 12:43| 发布者: 黄进| 查看: 6| 评论: 0

【泰國世界日報訊】金英證券(KEST)預測,泰華農民銀行(KBANK)去年第4季盈利估達38億7,700萬銖,年比有望成長39%。銀行從上季開始恢復正常的納稅率,2008年第4季的納稅率高達36%。

與去年第3季相比較,KBANK上季的利潤估小漲4.2%。得益於銀行上季的貸款增幅較高,促使淨利息收入同步提升。同時,正常的納稅率低於去年第3季的33.6%。

截止到去年前11個月,KBANK的貸款達9,060億 4,900萬銖,比去年前3季底的業績攀升3.1%。KEST預測,銀行上月貸款還會繼續提升,時值新年期間的借貸需求上揚,眾多企業都要加持流動現金。

KEST評估,KBANK上季的貸款會比去年第3季成長6%,推動全年的貸款增幅達到3.8%。上季的利差也有望於去年第3季的3.76%,提升到3.85%。全年額度上看3.55%,恐低於2008年的3.98%,下滑43個基本點,主要受制於去年上半年的貸款業績慘澹。

KBANK之前預測,泰國去年經濟成長率恐下挫3.1%,期待能於今年攀升2.5-3.5%。銀行將今年的貸款增幅鎖定7-9%;利差提升10個基本點,達到3.7-3.8%;手續費收入的增幅鎖定25%,信用成本則從2009年的1%,下挫到0.9%;成本效率比(Cost-to-Income Ratio)將達56-58%;同時將不良貸款(NPL)從今年預估值的4%,壓低到3.8%。

KBANK還將2011年的股東權益報酬率(ROE)目標鎖定15-16%,高於目前的13-14%。

KEST認為,KBANK的優勢在於,金融實力雄厚、利差高昂、NPL較低。同時,銀行收購Muang Thai Fortis保險公司、以及K交易平臺的啟用都將加持今年的經營效益。

KBANK 8日收於88銖,相當於2010年1.56倍的賑面價格。KEST將其目標價從之前的94銖,調升到101銖,折合今年1.85倍的賑面價格,在銀行類股中首先建議買進。
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