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BAY上季估賺20.6億 季跌5.1%

2010-1-13 11:51| 发布者: 黄进| 查看: 7| 评论: 0

【泰國世界日報訊】金英證券(KEST)預測,大城銀行(BAY)去年第4季估賺20億6,000萬銖,季比下挫5.1%。獲利與1年前相比較,則大漲144.1%,得益於淨利息收入和非利息收入的同步提升。

銀行受到杜拜世界集團信用風暴的影響,大舉提列壞賬儲備,額度達4億2,000萬銖,所幸沒有超過整體借貸的一半。BAY提供杜拜世界集團1個分支機構的借貸,額度為2,500萬美元,相當於8億3,750萬銖,折合銀行現有固定資產的0.11%。

KEST評估,BAY 2009年盈利估達70億1,200萬銖,增幅43.2%,主要拜收購GE Monney公司獲得效益所賜。銀行上季貸款有望增長340億銖,季比上揚6.1%。BAY在收購GE Monney公司後,個人貸款業績顯著攀升,這塊市場占整體借貸的比例也從之前的36%,提升到42%,未來目標鎖定50%。銀行目前的貸款劃分為,大企業30%、中小企業28%、以及個人貸款的42%。

BAY去年的貸款增幅有望達到6.2%,個人貸款和信用卡經營都得到收購GE Monney公司的加持。KEST評估,銀行上季的利差有望從去年第3季的4.2%,攀升到4.68%。促使銀行2009全年利差達到4%,基本與2008年持平。

KEST看好BAY收購泰國GE Monney公司的效益章顯,成為本國零售銀行的領先業者,重點擴展信用卡、個人貸款和分期付款業務,促使銀行利差成長。KEST預測,BAY今年利差將達4.4-4.6%,在各大銀行中名列頭籌。今年盈利上看86億1,600萬銖,增幅23%。

KEST評估,BAY銀行上季的存放款比率估達112.9%,高於去年第3季的108.6%,以及1年前的103.7%。成本效率比估達52.1%,高於去年第3季的51.7%,但大幅低於1年前的84.5%。BAY去年的股息回報率估達2.05%,今年將達2.5%,2011年上看2.73%。

BAY 12日收於22銖,僅相當於2010年1.39倍的帳面價值。KEST將其今年的目標價評估為23.6銖,折合2010年1.5倍的帳面價值,建議逢低買進。
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