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BAY首季純利估季增11.7%

2010-4-1 11:52| 发布者: 黄进| 查看: 10| 评论: 0

【泰國世界日報訊】亞洲證券(ASP)預測,大城銀行(BAY)2010年首季的純利估季比上揚11.7%,總值18億8,000萬銖。銀行在去年11月收購GE Money集團,使今年首季來自該集團的收入能夠完全進賬。

ASP分析,BAY首季業績趨向良好成長,主要得到2大利多因素的支持。第1個是利差(NIM)明顯提高,預測首季達4.98%,創下歷史新高,接近銀行制訂5%的目標。第2個是手續費收入趨向攀升,首季估季比增加約29.2%,且今後該部分營收也趨向提高,例如汽車分期付款及信用卡等手續費等。

BAY首季提列的壞賬準備金趨向增加,預期可以售出約80億銖的不良放款(NPL),可望在第2-3季進賬。

預測銀行的收支比率(Cost-to-Income Ratio)能夠維持在56.9%左右,接近2009年平均值約55.9%。

銀行在收購GE Money集團後,初期的小額貸款沒有大幅成長,原因人需要時間調整工作系統,包括櫃台前及後台服務,才能產生綜效(Synergy)。

ASP預測,自BAY收購該集團計算起,將耗時6個月進行調整。之後,小額貸款占整體放款的比例將提高到50%,銀行的每股盈餘將趨向增加,2010年及2011年依次估增25.3%和28.1%。

ASP仍然保持BAY 2010-2011年業績預估不變,評估其目標價為25.9銖,建議買進。BAY昨(3月31日)收於21.2銖,比前個交易日下跌1.85%,成交6億1,738.5萬銖。

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