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亞洲證券(ASP)上調KK今明兩年的純利預估值,主要是看好今明兩年貸款業務將持續成長,年均增加約18%,升幅高於之前預期的15%,分別為31億7,500萬銖、以及36億1,500萬銖。 得益於今年下半年的汽車貸款趨向持續攀升,加上年底將舉行汽車展銷會的刺激,配合今年上半年汽車銷量提高,但是部分還無法及時交貨,這些都是推動KK下半年及明年貸款持續成長的利多因素。 ASP還看好KK今年下半年的純利,預期將由第2季略微縮減,轉向大幅提高。估計銀行的汽車貸款、中小型企業(SME)貸款、房屋貸款等,下半年將持續成長。 ASP指出,KK將利用自身的優勢,加緊刺激貸款增長,達到經濟效益。 銀行在外府的客戶高達債戶總量的78%,銀行在汽車貸款市場中的市占率達到46%,隨著經濟陸續復甦、以及農產品價格上漲等支持,促使民間對貸款的需求增加,有助拉高泰農產品售價。 針對KK的資產管理業務,包括不良放款(NPA)的銷售,目前仍符合之前制訂的計畫,制訂目標今年將出售40億銖。 ASP同時上調KK的目標價格,自35.25銖提高到47銖,評估今明兩年的每股盈餘將依次年比成長42.5%及13.9%,建議買進。 |