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KBANK上季估賺46.7億 年增26%

2010-10-11 11:16| 发布者: 黄进| 查看: 7| 评论: 0

【泰國世界日報訊】金英證券(KEST)預測,泰華農民銀行(KBANK)今年第3季估賺46億6,900萬銖,季比下挫2%,這是因為納稅率高達33.6%。但獲利有望年增25.5%,得益於非利息收入的增幅高達123.3、以及對Muang Thai控股公司獲得較高的投資回報率,銀行直接控制對方75%的股權,此外還有間接控股。

KEST預測,KBANK第3季的貸款估比第2季提升1.75%,促使銀行今年前9個月的貸款增幅年比看漲5.55%,大筆款項涉及房屋貸款和中小企業借貸。KEST看好銀行今年末季貸款還將繼續成長,得益於企業需要加持流動現金、政府大型投資項目動工、私人投資高漲和中小企業借貸需求有增無減。銀行對於今年實現7-9%的貸款增幅,頗具信心,高於KEST預測的8%。

截止今年6月底,KBANK的不良貸款率(NPL)為3.2%,壞賬覆蓋率高達104.1%。銀行第3季的利差估從第2季的3.78%,成長8個基本點,達到3.86%。

KEST評估,KBANK第3季淨利息收入估達130億4,700萬銖,季增2.7%,年升22%。非利息收入估達148億2,100萬銖,季跌1.2%,年飆123.3%。非利息支出估達183億6,000萬銖,季比持平,年增93.1%。

KEST計算,KBANK今年的淨利息收入將達511億700萬銖,非利息收入上看598億8,500萬銖,非利息支出估達738億6,700萬銖。盈利將達182億8,700萬銖,每股盈餘7.64銖。

KEST預測,KBANK今年每股有望分紅2.5銖,相當於2.15%的股息回報率。資產報酬率( ROA)將達1.26%,股東權益報酬率(ROE)上看14.21%。

KEST看好KBANK的經營前景,投資優勢在於,銀行的金融實力雄厚、利差高、NPL在整體借貸中的占有率低、以及收購Muang Thai控股公司將獲得顯著的投資回報。KBANK預測,其T化交易系統將於2013年全部完成,向客戶提供更加便利的金融服務。

KEST將KBANK的目標價評估為116.5銖,折合今年15.25倍的本益比,建議買進。
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