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BAY上季盈利估23億 年增12%

2011-4-12 11:36| 发布者: 网站编辑| 查看: 5| 评论: 0

【泰國世界日報訊】金英證券(KEST)預測,大城銀行(BAY)今年首季盈利估達23億銖,季比提升3%,年增12%,低於其他銀行的經營效益。
BAY今年首季的貸款增幅估達1.5%,大筆款項涉及汽車貸款。相比之下,大企業貸款的業績欠佳,導致上季的利差恐低於去年末季。同時,手續費收入的增幅也很有限。所幸信用成本有望從去年末季的31億6,000萬銖,降低到27億4,000萬銖。整體經營支出季比估下滑,主要是去年末季的市場促銷費用巨大。
BAY將今年的貸款增長率鎖定8%,小幅高於KEST評估的7.5%。但值得關注的是,銀行管理層打算修訂今年所有的經營指標,計畫在首季財報出爐後再另行宣布,KEST對此表示中立的態度。KEST評估,BAY有可能上修今年的貸款增幅,利差估高於之前制定4.75%的目標。
KEST保守估計,BAY今年的貸款增幅有望從8%,上調到10%,利差隨之攀升到4.9%。實際上,KEST對於BAY今年的經營前景同樣保持中立態度,就算銀行自行上調各項經營指標,但銀行的經營效益還是會低於其他同行業者。
KEST評估,BAY今年的利息收入將達536億5,100萬銖,年增10%。利息開銷達133億6,600萬銖,年比多支出27%。淨利息收入上看402億8,500萬銖,成長5%。今年的手續費和仲介收入將達147億1,800萬銖,提升13%。非主體經營領域的收入估達48億4,300萬銖,年比下挫24%。
KEST計算,BAY今年的非利息收入將達195億6,000萬銖,小漲1%。非利息支出估達347億9,900萬銖,年增6%。 銀行提列壞賬儲備前獲利估達250億4,600萬銖,壞賬提列106億900萬銖,稅前獲利上看144億3,700萬銖。今年盈利將達100億7,500萬銖,每股盈餘1.66銖,成長15%。
KEST預計,截止到今年底,BAY儲蓄的年增幅將達5%。不良貸款(NPL)估達350億3,100萬銖,占整體借貸的5%,NPL覆蓋率達107%。收支比率將達110%,資本適足率上看16.3%,資產報酬率(ROA)將達1.1%,股東權益報酬率(ROE)估達9.9%。
BAY 11日收於25.75銖,折合約1.4倍的市價對淨值比。KEST認為其投資優勢明顯低於其他同業者,例如盤谷銀行(BBL)、泰華農民銀行(KBANK)和泰京銀行(KTB)。
KEST將BAY的目標價評估為25銖,已經低於最新的成交價,建議換股操作。
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