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KTB上季估賺48.3億 年增43%

2011-7-8 21:03| 发布者: 网站编辑| 查看: 22| 评论: 0

【泰國世界日報訊】金英證券(KEST)預測,泰京銀行(KTB)第2季盈利估達48億3,400萬銖,年增43%,但季比走低12%,主要是今年首季有高達10億銖的哇育帕基金紅利進賬。不計這筆進項,銀行上季收入季比成長7%。
KTB上季貸款季比估提升2.5%,推動半年的貸款增幅達到6.8%。利差也將跟隨利率調升、以及手續費收入趨漲而同步提升。銀行嚴格控制經營支出,收支比率壓低在50%以下,壞賬提列維持正常額度的15億銖。
KTB看好下半年的經營趨勢,將貸款增長率目標鎖定雙位數,高於之前預測的6%。特別是期待末季的貸款大幅成長,企業所需的流動現金巨大,促使貸款需求高漲。但該目標實現的依託仍在於,國內政局保持穩定、以及大選後的消費能力繼續攀升。
KEST評估,活期儲蓄利率未來上調的空間不高,但固定儲蓄和貸款利率還有走高的可能,促使KTB的利差繼續成長。雖然銀行首季的第一級資本持有率走低到9%,但銀行堅稱未來3年內的流動現金都很充沛,短時間內也不考慮發行混合債券。
KEST計算,KTB今年利息收入將達764億9,300萬銖,利息支出215億3,900萬銖,淨利息收入估達549億5,500萬銖。非利息收入將達182億9,700萬銖,非利息支出391億2,100萬銖。不良貸款(NPL)價值743億700萬銖,占整體借貸的5.3%,儲備估達60億9,100萬銖,壞賬覆蓋率達65%。
KEST評估,KTB今年的貸款成長率將達12.2%。儲蓄增幅有望提升6%,利差將達3.23%,成本效率比將達53%。推動銀行今年的盈利將達199億800萬銖,每股盈餘1.78銖,年增33%。每股有望分紅0.65銖,折合3.7%的股息回報率。資產報酬率(ROA)將達1.1%,股東權益報酬率(ROE)上看15%。
KEST認為,KTB的投資優勢在於金融實力雄厚、盈利穩步成長,雖然過去2個月的股價跌幅達15%,高於銀行股平均11%的水準,但期待新政府提振投資信心,推動貸款增幅大幅上揚。
KEST將其目標價評估為23銖,折合1.84倍的市價對淨值比,建議買進。
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