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SCB上季估賺84.8億 年增31%

2011-10-11 11:29| 发布者: 网站编辑| 查看: 13| 评论: 0

【泰國世界日報訊】亞洲證券(ASP)認為,雖然匯商銀行(SCB)今年第3季的壞賬提列季比上揚19.9%,但盈利還有可能創歷史新高,估達84億7,600萬銖,每股盈餘2.41銖,季比提升4.2%,年比有望增長30.8%。
作為亞洲電訊(TRUE)的金融諮詢業者,SCB上季的手續費收入攀升,彌補壞賬提列上揚給盈利造成的損失。SCB第3季的貸款增幅季比估攀升4.5%,推動前3季的成長率比去年同期攀升14.4%,正向ASP評估的18%逐漸靠近。
截止到年底,只要經濟保持增速,就會加持大企業、中小型企業、以及個人貸款的需求。銀行貸款利率的提升,直接推動各大銀行利差的成長。SCB第3季利差季比保持穩定,維持在3.23%的水準,小幅高於第2季的3.22%。促使銀行今年前3季盈利上看296億銖,年增63.2%,相當於ASP對其全年盈利預測的86%。
ASP認為,SCB明年的業績恐不如今年的表現,資金成本趨向攀升,所幸不良貸款(NPL)還在控制範圍內。
ASP評估,SCB第3季的淨利息收入估達131億5,000萬銖,季比提升4.8%,年增30.5%。手續費收入估達55億5,000萬銖,季比走高19.9%,年增14.5%。非主營業務收入估達37億2,000萬銖,季比提升1.8%,年增9.1%。
銀行上季的總收入上看224億2, 000萬銖,季比提升7.6%,年增22.3%。經營開銷估達87億800萬銖,季比小跌0.4%,年比多開銷10.5%。不良貸款(NPL)價值15億銖,季比提升79.9%,年增37.3%。
ASP計算,SCB上季的貸款估達1兆2,294億7,100萬銖,季比提升4.5%,年增24.4%。儲蓄估達1兆1,253億9,100萬銖,季比上揚2.5%,年增12.2%。收支比率估達39.87%,低於前1季的41.98%。截止到上半年,SCB現有的貸款中,大企業占據43%的份額、中小企業共占18%、個人貸款占39%。
ASP預測,SCB今年的盈利將達346億3,100萬銖,每股盈餘10.19銖。全年每股有望分紅3.5銖,折合3.6%的股息回報率,股東權益報酬率上看21.1%。SCB累計今年首6個月盈利211億8,377.2萬銖,每股賺6.23銖。董事會已經決定,每股分紅1銖。
ASP認為,SCB的股價在達到高位後下滑,市價對淨值比從之前的高達3倍,降低到1.9倍,反應出銀行未來的經營風險,同時給投資者創造逢低進場的機會。
SCB目標價被評估為152銖,相當於2.97倍的市價對淨值比,建議買進。
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