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KBANK上季估賺76.6億 年增39%

2011-10-8 12:06| 发布者: 网站编辑| 查看: 28| 评论: 0

【泰國世界日報訊】亞洲證券(ASP)認為,泰華農民銀行(KBANK)的經營效益沒有受到歐債危機、以及國內多府爆發洪災的打擊。今年第3季盈利估達76億5,500萬銖,每股盈餘3.21銖。季比提升4.6%,年比有望增長38.8%。
KBANK第3季的貸款增幅季比估攀升2%,推動前3季的成長率比去年同期攀升10.3%,超過今年既定目標的7-9%,正向ASP評估的15%逐漸靠近。銀行今年貸款業績的突飛猛進主要歸功於大型企業的借貸需求攀升,今年的成長率鎖定4-6%,今年前9個月的業績高達11%。
同時,中小型企業的借貸需求從今年第2季開始升溫,促使KBANK前3季在該領域的貸款增幅達到8.3%,全年目標鎖定8-10%。此外,銀行今年前9個月的個人貸款增幅也達到11.5%,全年目標上看12-15%。
鑑於KBANK今年前3季的貸款業績顯著,促使銀行末季的貸款壓力趨緩。不過企業貸款需求多在年尾上升,勢必推動KBANK的貸款增幅再創新高。雖然利息開支變重,但指望手續費收入攀升予以彌補。
針對壞賬儲備,KBANK單季要提列16-17億銖,所幸收支比率還能維持在控制範圍內。促使銀行今年前9個月的盈利估達210億銖,年增46.6%,相當於ASP對其全年盈利預測的80%。
ASP評估,KBANK第3季的淨利息收入估達143億銖,季比提升2.6%,年增29.7%。手續費收入估達51億8,900萬銖,季比下挫2.7%,年增8.8%。非主營業務收入估達39億9,100萬銖,季比提升5.3%,年增72.9%。
銀行上季的總收入上看234億8,000萬銖,季比提升1.8%,年增29.7%。經營開銷估達101億2,500萬銖,季比小漲0.3%,年比多開銷21.5%。不良貸款(NPL)價值17億銖,季比下挫4.8%,但年增6.6%。
ASP計算,KBANK上季的貸款估達1兆1,905億銖,季比提升2%,年增18.6%。儲蓄估達1兆2,686億4,200萬銖,季比上揚5.5%,年增21.7%。利差估達3.53%,小幅高於第2季的3.51%。收支比率估達43.12%,低於前1季的43.78%。截止到上半年,KBANK現有的貸款中,大企業占據33%的份額、中小企業共占45%、個人貸款占22%。
ASP預測,KBANK今年的盈利將達262億900萬銖,每股盈餘10.98銖。全年每股有望分紅3銖,折合2.6%的股息回報率,股東權益報酬率上看16.3%。KBANK今年前2季盈利134億3,218.1萬銖,每股賺5.61銖。董事會已經決定,每股分紅0.5銖,僅相當於上半年獲利的9.85%。
ASP認為,KBANK的投資優勢在於股東權益報酬率將達到20%,未來2年的經營前景廣被看好。其目標價被評估為158.56銖,相當於2.5倍的市價對淨值比,建議買進。
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