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【泰國世界日報訊】LH銀行（LHBANK）今年第3季純利為1億2,322.5萬銖，每股盈餘0.01銖。獲利比去年同期的1億1,306萬銖，增加1,016.5萬銖，上升8.99％。累計前3季淨利為3億4,861.5萬銖，每股賺0.03銖。獲利比去年同期的3億300.2萬銖，上揚4,561.3萬銖，增長15.05％。 大城證券公司指出，LHBANK上季純利比預估值縮水21％，原因是經營開支高於預期。銀行上季貸款季比攀升11.3％，增幅大幅高於第2季的5.1％，主要是得到房貸持續增長的支持，占整體放款51.2％的比例。利差自第2季的2.6％，略微提高至2.7％。 盡管銀行上季不良放款達到7億9,000萬銖，季比增加5.6％，但是其占整體債務的比例由1.5％降至1.4％。隨著準備金提列額度的提高，促使壞賬覆蓋率（Coverage Ratio）自第2季的72.7％升至74.3％。 財政部已批准LHBANK升級為商業銀行，促使其提供的金融服務範圍更加廣闊，例如提供大型企業信貸、其他投資業務等，有助推動今後的利息及非利息收入持續增長。 大城證券分析，由於LHBANK的貸款基礎仍位於較低水準，所以今明兩年的貸款成長空間仍高，預測今明兩年的貸款平均增長率達15％，高於同業今年的11.9％和明年的7.2％。今年純利估達5億3,600萬銖，年比增長31.4％；明年盈利上看6億6,700萬銖，年比增長24.3％。 大城證券評估，盡管LHBANK的投資優勢為貸款成長空間高，但是創利能力偏低，明年的股東權益報酬率估達5.5％，大幅低於同業的16.5％。同時，銀行股價不具吸引力，明年股價將位於本益比的22倍，大幅高於同業平均8倍的水平，所以將其目標價評估為1.33銖，建議賣出。 |
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