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TMB上季估賺10.7億 年增37%

2011-10-13 11:35| 发布者: 黄进| 查看: 8| 评论: 0

【泰國世界日報訊】泰軍人銀行(TMB)自行預測,今年第3季盈利估達10億6,600萬銖,每股盈餘0.02銖,季比恐下挫10.8%,但年增37.2%。但亞洲證券(ASP)指出,如果壞賬儲備不計算在內,第3季獲利季比就能成長5.9%,得到淨利息收入季比上揚7.5%、以及手續費收入走高3%的加持。
TMB第3季的貸款增幅季比提升3.5%,前3季升幅達7.7%,全年目標鎖定10%,ASP評估的額度為12%。銀行第3季的大企業貸款業績良好成長,其中短期借貸占據大筆份額。同時,銀行還大力吸引中小企業借貸,促使上季利差達到2.38%,高於前1季的額度。
TMB第3季收入增幅高於經營開銷,推動收支比率從前1季的65.3%,下降到64.1%。此外,不良貸款(NPL)價值也顯著縮水,僅占整體借貸的6%。促使TMB今年前3季盈利上看33億5,000萬銖,年增36.9%,相當於ASP對其全年盈利預測的75%。
TMB已經意識到,截止到年底,乃至明年,國家經濟將受到內憂外患的打擊。歐美經濟增長趨勢撲朔迷離,變數高;歐洲債務危機就是得不到一個妥善的處理,牽扯政治因素;特別是泰國今年遇到特大洪水的重創,導致各行各業受到波及,初步預期經濟損失達800億銖,出口業首當其衝受到傷害。
ASP評估,TMB第3季的淨利息收入估達37億9,500萬銖,季比上揚7.5%,年增42.6%。手續費收入估達9億7,500萬銖,季比走高3%,年增22%。非主營業務收入估達6億1,700萬銖,季比提升9.2%,年增19.5%。銀行上季的總收入上看53億8,700萬銖,季比提升6.8%,年增35.5%。經營開銷估達34億5,300萬銖,季增4.8%,年增20.6%。NPL價值8億5,000萬銖,季比走高59.1%,年增157.7%。
ASP計算,TMB上季的貸款估達3,917億4,300萬銖,季比提升3.5%,年增10.4%。儲蓄估達4,692億5,400萬銖,季比上揚4%,年增15.4%。收支比率估達64.1%,低於前1季的65.31%。截止到上半年,TMB現有的貸款中,大企業占據54%的份額、中小企業共占26%、個人貸款占20%。
ASP預測,TMB今年的盈利將達45億400萬銖,每股盈餘0.07銖。全年每股有望分紅0.02銖,股東權益報酬率上看6.6%。TMB今年首6個月盈利22億9,109.7萬銖,每股賺0.05銖。獲利比去年同期的16億5,399.6萬銖,提高38.5%。
ASP考慮到歐美經濟成長的變數多、以及國內此次的水災造成巨大的經濟損失,正在考慮重新評估TMB截至今年底、以及明年各項經營指標。但還是看好銀行的長期經營前景,希望投資者持續累積這支股票。其目標價被評估為2.63銖,建議買進。
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