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【泰國世界日報訊】大城銀行（BAY）今年第3季純利30億659.6萬銖，每股盈餘0.49銖。獲利比去年同期的23億3,149.9萬銖，攀升6億7,509.7萬銖，增幅28.96％。累計前3季淨利87億8,661萬銖，每股賺1.45銖。獲利比去年同期的65億3,247.6萬銖，增加22億5,413.4萬銖，上漲34.51％。 金英證券（KEST）指出，BAY上季純利接近其預測的31億銖，季比持平。貸款季比成長3.9％，推動前3季整體貸款攀升7.4％，全年估成長10.8％。利差略微增至4.52％，上季淨利息收入季比增加4％，年比上揚13％。手續費及服務費收入增長放緩，但是非主營業務收入持續成長，使非利息收入持平。 由於銀行重新塑造品牌形象及推出促銷活動，使上季的開支大幅增加，影響收支比例自前1季的48％提高至52％，導致提列準備金前的盈利季比降低5％，但是年比仍成長6％。不過，銀行按照原定計畫把準備金的提列額度，自第2季的31億銖降至26億銖。不良放款（NPL）占整體債務的比例減至2.9％，因為上季已出售價值50億銖的不良資產。 KEST分析，BAY本季盈利將保持30億銖的水準，盡管本季的開支趨向增加，而且國內發生特大水災可能衝擊利差，但預期銀行會透過下調準備金的提列額度，以保持純利增幅。為此，KEST保持銀行今年全年純利預估不變，額度為120億銖，年比增長37％；明年淨利估達143億銖。 盡管KEST對BAY的經營效益抱持正面態度，而且仍認為其是外國銀行進行收購的對象，但是近期國內外風險因素增加，包括全球經濟危機及國內水災，加上股價升值空間有限，所以把其目標價評估為22銖，建議逢低買進。 |
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