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KBANK上季盈利增幅被看低

2012-1-10 13:28| 发布者: 黄进| 查看: 9| 评论: 0

【泰國世界日報訊】金英證券(MBKET)看低泰華農民銀行(KBANK)去年末季的盈利增幅,主要是市場促銷費用提升、以及水災迫使銀行為其客戶減低利息,造成利差的下挫。此外,銀行還會負擔額外的納稅,達13-18億銖。
KBANK去年第3季純利77億6,114.8萬銖,每股盈餘3.24銖。獲利比去年同期增加22億4,530.5萬銖,攀升41%。累計去年前3季淨利211億9,332.9萬銖,每股賺8.86銖。獲利比去年同期提高64億2,871.8萬銖,漲幅44%。
MBKET預測,KBANK去年的利息收入估達798億2,900萬銖,利息支出245億7,100萬銖,淨利息收入達552億5,800萬銖。非利息收入進帳362億4,600萬銖,非利息支出430億6,300萬銖。
KBANK去年劃撥壞賬儲備前估盈利484億4,100萬銖,壞賬儲備達69億6,800萬銖,稅前盈利上看414億7,300萬銖。盈利將達272億8,900萬銖,每股盈餘11.4銖,年增36%。每股有望分紅3.5銖,折合2.8%的股息回報率。
MBKET預測,KBANK去年的貸款增幅估達15.3%,儲蓄增幅達12%。不良貸款(NPL)達310億400萬銖,NPL在整體貸款中的占有率為2.5%,壞賬覆蓋率達125%。淨利差達3.63%,收支比率為47%。
MBKET評估,銀行去年的資本適足率估達14.4%,第一級資本占有率為9.8%,第2級資本的占有率為4.6%。資產報酬率估達1.7%,股東權益報酬率上看18.8%。
KBANK以泰國今年經濟成長率達到4.3%計算,其貸款增幅將達9.11%。利差估計保持穩定,介於3.4-3.5%之間。非利息和手續費收入估成長18%,不良貸款(NPL)占有率控制在2.7%以下,單季信用成本為17-19億銖。
MBKET看好KBANK的經營前景,預測今年盈利將達316億銖,成長16%。銀行的投資優勢在於,金融實力雄厚、盈利持續成長。KBANK目前的股價相當於1.7倍的市價對淨值比,股價未來的風險因素在於泰股大盤的波動。
MBKET將其目標價評估為135銖,建議逢低買進。
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