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BBL上季估賺62.4億 年增10%

2012-1-9 10:31| 发布者: 网站编辑| 查看: 6| 评论: 0

【泰國世界日報訊】金英證券(MBKET)預測,盤谷銀行(BBL)去年末季的盈利估達62億4,200萬銖,每股盈餘3.27銖。雖然獲利季比恐下挫17%,但年比有望成長10%。BBL上季獲利季比衰退的主要原因在於,人事支出巨大,每位員工獲得3萬銖的水災補貼,僅此一項的費用就高達6億3,000萬銖。此外,還有薪水調升的1,500銖。實際上,BBL每年末季的經營支出都會比較巨大。
泰國去年受到特大洪水的打擊,導致BBL去年末季的手續費收入季比下挫7%、利差走低0.12%。所幸上季的貸款增幅可期,季比有望成長4%,其中大筆款項由大客戶貢獻。不過BBL上季的信用成本會從之前的16-17億銖,提升到20億銖。
BBL上季的利息收入估達217億9,300萬銖,利息支出82億5,900萬銖,利差達135億3,400萬銖。服務費收入為41億6,300萬銖,非主營業務收入為27億1,000萬銖。
MBKET預測,BBL去年的貸款增幅估達15.8%,儲蓄增幅達6%。淨利差達2.69%,收支比率為42%。不良貸款(NPL)達419億8,100萬銖,NPL在整體貸款中的占有率為2.9%,壞賬覆蓋率達175%。銀行去年的資本適足率估達16.7%,第一級資本占有率為13.1%,第2級資本的占有率為3.6%。資產報酬率估達1.4%,股東權益報酬率上看12%。
BBL去年的利息收入將達792億5,200萬銖,利息支出269億9,600萬銖,淨利息收入522億5,500萬銖。非利息收入估達305億5,700萬銖,非利息支出344億5,400萬銖。
BBL去年劃撥壞賬儲備前盈利483億5,800萬銖,壞賬儲備達68億7,000萬銖,稅前盈利上看414億8,800萬銖。盈利將達288億5,300萬銖,每股盈餘15.2銖,年增17%。
MBKET看好BBL今年的貸款增幅將達6-8%、利差維持在2.7%、手續費收入成長10%、收支比率介於40-41%、信用成本在65-70億銖之間。BBL今年盈利將成長17%,依託因素在於大企業客戶的持續支持。同時,銀行還將增強對普通客戶的服務,確保手續費收入的持續成長。
MBKET認為BBL的投資優勢在於,金融實力雄厚、流動現金豐沛、壞賬儲備高昂等,但影響銀行未來的經營的風險因素在於國內外經濟成長速度放緩。BBL 6日的收盤價為146銖,折合1.1倍的市價對淨值比。MBKET看好銀行的經營前景,將其目標價評估為164銖,建議買進。
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