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TMB上季盈利估7.3億 年降11%

2012-1-13 11:45| 发布者: 黄进| 查看: 8| 评论: 0

【泰國世界日報訊】金英證券(MBKET)預測,泰軍人銀行(TMB)去年末季估賺7億3,300萬銖,每股盈餘0.02銖。季比和年比分別下挫2%和11%。這段時間的壞賬提列高達11億銖,成為導致盈利下挫到主要原因。
受到洪災的打擊,TMB上季的貸款增幅季比估持平,手續費收入季比估走低5%。利差恐從去年第3季的2.46%,下降到2.33%。但經營開銷看漲,主要是受到季節性的影響。
MBKET評估,TMB上季的利息收入估達69億9,200萬銖,季比持平,年增41%。利息支出33億6,500萬銖,季比多開銷4%,年比走高60%。淨利息收入上看36億2,700萬銖,季比下挫3%,年增27%。非利息收入進帳15億7,100萬銖,非利息支出達33億5,000萬銖。
MBKET計算,TMB去年的利息收入估達251億100萬銖,利息支出112億5,400萬銖,淨利息收入達138億4,700萬銖。非利息收入進帳66億1,100萬銖,非利息支出129億4,600萬銖。
TMB去年劃撥壞賬儲備前估盈利75億1,200萬銖,壞賬儲備達32億5,200萬銖,稅前盈利上看42億6,000萬銖。盈利將達41億9,700萬銖,每股盈餘0.1銖,年增31%。每股有望分紅0.03銖,折合1.9%的股息回報率。
MBKET預測,TMB去年的貸款增幅估達8.9%,儲蓄增幅達6%。不良貸款(NPL)達314億2,700萬銖,NPL在整體貸款中的占有率高達8%,壞賬覆蓋率僅為61%。淨利差不過2.47%,收支比率為63%。
MBKET評估,TMB去年的資本適足率估達16.6%,第一級資本占有率為11.4%,第2級資本的占有率為5.3%。資產報酬率估達0.7%,股東權益報酬率上看8.2%。
MBKET認為,TMB今年的經營效益還將低於其他銀行業者,貸款增幅不過6%,低於行業平均水準的7.5%。但今年的資金成本有望下挫,推動盈利成長23%,股東權益報酬率也將隨之攀升到9.4%。
雖然市場一直流傳,財政部將出脫TMB的股份,但該意向短期內不會達成。TMB目前的股價折合1.3倍的市價對淨值比,超過其真實的經營效益。MBKET將其目標價被評估為1.35銖,建議售出。
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