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BAY上季盈利恐跌至6.1億 年降73%

2012-1-12 16:04| 发布者: 黄进| 查看: 10| 评论: 0

【泰國世界日報訊】金英證券(MBKET)預測,大城銀行(BAY)去年末季估賺6億1,000萬銖,每股盈餘0.1銖。季比和年比恐分別下挫80%和73%。主要是受納稅政策的影響,銀行需要額外記錄15-19億銖的稅款。
受到洪災的打擊,BAY上季的貸款增幅季比恐下挫0.5%,利差走低0.19%,手續費收入下滑11%。銀行於上季出脫39億銖的不良貸款(NPL),促使NPL在整體借貸中的比例從之前的4.7%,降低到4.2%。但由於銀行上季利潤過低,全年獲利預測不過94億銖,與全年盈利既定目標的120億銖失之交臂。
MBKET評估,BAY上季的利息收入估達220億7,500萬銖,季比成長3%,年增54%。利息支出84億9,500萬銖,季比多開銷7%,年飆1.2倍。淨利息收入上看135億8,000萬銖,季比持平,年增31%。非利息收入進帳87億8,700萬銖,非利息支出達100億100萬銖。
MBKET計算,BAY去年的利息收入估達710億5,200萬銖,利息支出225億1,600萬銖,淨利息收入達485億3,600萬銖。非利息收入進帳402億8,700萬銖,非利息支出347億3,800萬銖。
BAY去年劃撥壞賬儲備前估盈利540億8,400萬銖,壞賬儲備達42億4,700萬銖,稅前盈利上看498億3,800萬銖。盈利將達376億1,100萬銖,每股盈餘11.07銖,年增55%。每股有望分紅4.5銖,折合4%的股息回報率。
MBKET預測,BAY去年的貸款增幅估達10.8%,儲蓄增幅達5%。不良貸款(NPL)達360億4,800萬銖,NPL在整體貸款中的占有率為5%,壞賬覆蓋率達104%。淨利差達4.53%,收支比率為51%。
MBKET評估,BAY去年的資本適足率估達15.7%,第一級資本占有率為11.4%,第2級資本的占有率為4.3%。資產報酬率估達1.3%,股東權益報酬率上看11.7%。
由於市場傳言,BAY以300-400億銖的價錢,相當於9.58-12.8億美元,收購匯豐銀行的泰國信用卡和個人貸款業務,但BAY還未正式承認。但仍促使BAY過去1個月的股價攀升20%,高於銀行類股平均增幅達10%。
鑑於BAY上季盈利低下,導致MBKET將其目標價被評估為22.2銖,僅建議持有。
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