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SCB上季估賺74.8億 年增24%

2012-1-12 16:03| 发布者: 黄进| 查看: 7| 评论: 0

【泰國世界日報訊】金英證券(MBKET)預測,匯商銀行(SCB)去年末季估賺74億8,100萬銖,每股盈餘2.2銖。雖然季比恐下挫10%,但年比有望成長24%。上季的貸款增幅季比估達6.3%。
SCB上季的利差恐從去年第3季的3.32%,下挫到3.2%。壞賬儲備估達16億銖,大幅高於正常水準的8-9億銖,手續費收入走低6%的同時,經營支出呈現攀升態勢,受制於洪災導致資金成本上升。
MBKET評估,SCB上季的利息收入估達220億7,500萬銖,季比成長3%,年增54%。利息支出84億9,500萬銖,季比多開銷7%,年飆1.2倍。淨利息收入上看135億8,000萬銖,季比持平,年增31%。非利息收入進帳87億8,700萬銖,非利息支出達100億100萬銖。
MBKET計算,SCB去年的利息收入估達710億5,200萬銖,利息支出225億1,600萬銖,淨利息收入達485億3,600萬銖。非利息收入進帳402億8,700萬銖,非利息支出347億3,800萬銖。
SCB去年劃撥壞賬儲備前估盈利540億8,400萬銖,壞賬儲備達42億4,700萬銖,稅前盈利上看498億3,800萬銖。盈利將達376億1,100萬銖,每股盈餘11.07銖,年增55%。每股有望分紅4.5銖,折合4%的股息回報率。
MBKET預測,SCB去年的貸款增幅估達19.1%,儲蓄增幅達8%。不良貸款(NPL)達363億3,500萬銖,NPL在整體貸款中的占有率為2.9%,壞賬覆蓋率達109%。淨利差達3.31%,收支比率為39%。
MBKET評估,SCB去年的資本適足率估達16.4%,第一級資本占有率為12.5%,第2級資本的占有率為3.9%。資產報酬率估達2.4%,股東權益報酬率上看22.2%。
MBKET看好SCB今年的盈利將達385億銖,年增2%。貸款增幅估達8.3%,利差保持穩定。銀行的投資優勢在於,金融實力雄厚、盈利持續增長。未來打壓股價的利空在於,歐洲債務危機、以及金融機構復興基金(FIDF)的債務是否轉加給央行。
SCB目前的股價折合1.8倍的市價對淨值比,高於銀行類股平均水準的1.3倍。其目標價被評估為125銖,建議逢低買進。
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