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TISCO上季估賺9億 年增4%

2012-7-11 10:59| 发布者: 黄进| 查看: 7| 评论: 0

【泰國世界日報訊】金英證券(MBKET)預測,鐵士古銀行(TISCO)第2季盈利估達9億200萬銖,每股盈餘1.24銖,季比上揚8%,年增4%。雖然銀行上季的經營效益恢復,但全年盈利增幅恐低於預期。
MBKET評估,TISCO第2季的利息收入估達35億8,500萬銖,季比提升5%,年增19%。利息支出達19億7,800萬銖,季比走高7%,年增74%。淨利息收入上看16億700萬銖,季比攀升3%,年比跌14%。利差估達2.81%,高於首季的2.78%。
TISCO第2季的淨手續和服務費收入估達8億8,400萬銖,季跌3%,年增24%。非主營業務收入達3億6,100萬銖,季比走高12%,年增16%。非利息收入合計12億4,500萬銖,季比上揚1%,年增22%。
銀行上季的人事支出估達6億6,400萬銖,季比少支出5%,年比節約16%。其他經營開銷估達6億9,100萬銖,季比少支出8%,年增26%。非利息開銷合計13億5,500萬銖,季比降低6%,年增1%。
TISCO上季的經營獲利上看14億9,700萬銖,季比提升11%,年降4%。壞賬提列3億1,900萬銖,季增23%,年降3%。稅前盈利估達11億7,700萬銖,季比提升8%,年降4%。納稅估達2億7,100萬銖,季比多開銷9%,年比少支出24%。
TISCO第2季的貸款增長率年比估提升18.5%,高於首季的16.2%。銀行存放款比率高達278%,大幅高於首季的456%。不良貸款(NPL)的占有率為1.2%,低於首季的1.3%。壞賬覆蓋率為165%,高於首季的160%。收支比率為48%,低於首季的52%。
不計壞賬提列,TISCO截止到第2季末的資產報酬率估達2.6%,高於首季的2.4%。股東權益報酬率為21.6%,高於首季的20.1%。第一級資本的占有率為9.1%,低於首季的9.6%。資本適足率估達14%,低於首季的14.6%。
MBKET認為,TISCO經營的一個風險因素在於,向偉成發鋼鐵 (SSI)提供高達40億銖的貸款,未來出現不良貸款的機率高。但以最壞的情況評估,TISCO還有21億銖的額外提列,而且該利空已經表現在股價這段期間的波動內。
MBKET將TISCO的目標價評估為45銖,也建議買進。但還是提醒投資者換股買進丘細見銀行(KK),原因有4個,分別為市價對淨值比低和本益比相近、2013年盈利前景明朗、第一級資本的占有率穩定和不良貸款風險低。
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