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BAY上季盈利估創新高 達39.2億

2012-10-15 11:56| 发布者: 网站编辑| 查看: 12| 评论: 0

【泰國世界日報訊】金英證券(MBKET)預測,大城銀行(BAY)今年第3季盈利有望創新高,估達39億2,000銖,每股盈餘0.65銖,季比攀升6%,年增30%。
MBKET認為,BAY的其外資股東,GE集團通過摩根士丹利(Morgan Stanley)上月底進行大額交易,以每股31.3銖的價格出脫其7.6%的持股。
上述交易達成後,GE集團仍持有BAY名下25.33%的股權,市場期待銀行的新股東不會左右BAY現有的經營方針。GE集團於2007年入主BAY,當時的目標即為成為國內個人貸款的領軍業者,同時更新IT、風險管理、商業系統。迄今為止,BAY的經營相當具有自主性,不再依賴GE集團的品牌和系統支援。
BAY第3季的貸款增幅季比估提升1.7%,年增7.1%。主要業績來自個人、中小企業貸款。利差季比小幅提升4個基準點,增至4.37%。手續費收入基本保持穩定,收支比率估達50%。信貸成本季比估下挫7%,得益於銀行的不良貸款(NPL)被壓低,BAY打算在末季出脫價值20-30億銖的不良貸款。
MBKET評估,BAY第3季的利息收入估達165億6,600萬銖,季比提升3%,年增11%。利息支出達61億7,300萬銖,季比多開銷3%,年增20%。淨利息收入達103億9,300萬銖,季比提升3%,年比上揚7%。淨手續和服務費收入估達33億2,600萬銖,季比上揚2%,年增21%。
銀行第3季的非主營業務收入達20億銖,季比下挫8%,年增3%。非利息收入估達53億2,600萬銖,季比降低2%,年增14%。人事支出達35億2,200萬銖,季比提升4%,年比多支出17%。經營開銷為43億500萬銖,季比多支出1%,年比節約5%。非利息支出共計78億2,700萬銖,季比上揚2%,年增4%。
MBKET評估,BAY第3季的儲蓄年比估提升23.1%,銀行存放款比率高達112%,不良貸款占整體借貸的比例控制在2%,壞賬覆蓋率達133%,第一級資本占有率為12%,資本適足率上看16.5%。
MBKET維持對BAY今明兩年盈利的預測,依次有望上揚57%和26%,主要得益於銀行貸款、手續費的持續成長,同時嚴格控制信用成本,推動利差的同步提升。截止到2014年,BAY的股東權益報酬率將從去年底的9.25%,攀升到16.2%,升幅在銀行業中首屈一指。
MBKET分析,BAY的投資優勢在於,經營基礎穩固,盈利有望持續成長。雖然上月底銀行因為GE集團出脫其持股的問題,導致股價大跌,但目前已經反彈,股價基本折合10.3倍的本益比。
MBKET將其目標價評估為38銖,建議買進。但提醒投資者短期內宜關注新股東的入主,是否會波及銀行的正常經營。
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