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KTB上季估賺76億 年增38%

2012-10-11 11:51| 发布者: 网站编辑| 查看: 7| 评论: 0

【泰國世界日報訊】金英證券(MBKET)預測,泰京銀行(KTB)今年第3季盈利估達75億9,100銖,每股盈餘0.68銖,季比提升3%,年增38%。政府所推動的投資項目需要巨額資金,確保銀行未來的貸款持續增長。
MBKET評估,KTB 2013-2014年的貸款增幅將依次達到14%、14.5%。自從美國雷曼兄弟公司倒閉之後,泰國並未受到重創,主要是因為國內銀行的業務單純,未涉及過多的信用違約客戶。
2010-2011年期間泰國的大企業貸款需求有增無減,民間投資項目也隨之跟進。銀行今年響應政府號召,經營重點鎖定零售銀行業務,配合推行首車、首屋、調升最低薪資、以及公務員調薪的政策,不再單一依靠政府的貸款經營。
MBKET評估,從2013年開始,政府將推動7個大型項目的興建,價值高達2.27兆銖,確保KTB這段時間的貸款增幅同步提升。同時促使MBKET將KTB 2012-2014年的貸款增幅預測依次進行上調,2012年從11.4%,調升到12.3%;2013年從7.9%,上調到14.1%;2014年也從7.9%,攀升到14.5%。
由於有政府大型項目投資作為依託,MBKET看好KTB 2013-2014年的貸款增幅將達10%,超過其他銀行的平均水準。利差基本保持穩定,但這段時間的經營支出被下調,銀行管理成本的效率見漲。
MBKET將KTB 2012-2014的盈利預測分別上調13%、18%和22%。銀行未來3年的複合成長率將達32.6%。
MBKET評估,KTB第3季的利息收入估達257億6,500萬銖,季比提升2%,年增18%。利息支出達110億900萬銖,季比持平,年增28%。淨利息收入達147億5,600萬銖,季比上揚3%,年增11%。淨手續和服務費收入估達32億5,900萬銖,季比上揚3%,年增11%。
銀行第3季的非主營業務收入達31億2,300萬銖,季比提升34%,年增22%。非利息收入估達63億8,200萬銖,季和年比均提升16%。人事支出達48億9,000萬銖,季比提升1%,年比多開銷12%。經營開銷為40億100萬銖,季比多支出4%,年比持平。非利息支出共計88億9,100萬銖,季比上揚2%,年增6%。
MBKET評估,KTB第3季的儲蓄年比估提升28.7%,銀行存放款比率達92%,不良貸款(NPL)占整體借貸的比例控制在3.4%,壞賬覆蓋率高達73%,第一級資本占有率為8.4%,資本適足率上看13.4%。
MBKET指出,KTB的投資吸引力在於,經營實力雄厚,未來3年的盈利保持增勢。
MBKET將其目標價從之前的19銖,調升到25銖,相當於1.67倍的市價對淨值比,建議買進,以觀長期投資回報。
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