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SCB上季盈利估創新高 達106億

2012-10-10 11:29| 发布者: 网站编辑| 查看: 5| 评论: 0

【泰國世界日報訊】金英證券(MBKET)預測,匯商銀行(SCB)今年第3季盈利有望創新高,達106億3,000銖,每股盈餘3.13銖,季比提升6%,年增27%。貸款增幅季比估達6%,年比成長16%,位居銀行業榜首。
MBKET評估,SCB第3季的利差恐比第2季下滑6個基準點,降至3.28%,受制於資金成本提升。手續費收入估持續攀升,收到哇育帕基金3億2,000萬銖的紅利。銀行嚴格控制成本支出,收支比率估下降到39%。由於銀行調整政策,導致上季的信用成本達22億銖,高於單季正常水準的15億銖。
MBKET評估,SCB第3季的利息收入估達261億6,600萬銖,季比提升5%,年增22%。利息支出達102億3,800萬銖,季比多開銷5%,年增29%。淨利息收入不過159億2,700萬銖,季比上揚5%,年增18%。淨手續和服務費收入估達53億9,900萬銖,季比上揚7%,年比持平。
銀行第3季的非主營業務收入達52億1,900萬銖,季比提升8%,年增15%。非利息收入估達106億1,800萬銖,季和年比均提升7%。人事支出達45億9,200萬銖,季和年比均多開銷5%。經營開銷為58億4,400萬銖,季比多支出3%,年增17%。非利息支出共計104億3,700萬銖,季比上揚4%,年增12%。
MBKET評估,SCB第3季的儲蓄年比估提升35.2%,銀行存放款比率達96%,不良貸款(NPL)占整體借貸的比例控制在1.9%,壞賬覆蓋率高達155%,第一級資本占有率為11.1%,資本適足率上看15.7%。
MBKET計算,SCB前3季盈利估占對其全年盈利預測,418億銖的74%,年增15%。今年末季的盈利還有望繼續創新高,明年獲利看漲23%,得益於貸款業績、利差、非利息收入的快速提升。再加上納稅率從之前的23%,降低到20%,也推動盈利的成長。
MBKET在銀行股中最看好SCB的投資價值,其貸款和盈利增幅均超過同行業者,這是拉升股價持續上攻的基本面所在。雖然SCB的本益比、以及市價對淨值比都超過其他銀行,但並不影響其投資吸引力。
MBKET將其目標價評估為190銖,建議買進。
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