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BBL上季估賺83億 年增10%

2012-10-9 12:24| 发布者: 网站编辑| 查看: 12| 评论: 0

【泰國世界日報訊】金英證券(MBKET)預測,盤谷銀行(BBL)今年第3季估賺82億8,900萬銖,每股盈餘4.34銖,雖然季比下挫7%,但年比有望提升10%。銀行這段時間的貸款增幅放緩,導致利差受到擠壓。
MBKET評估,BBL第3季的利差恐比第2季下滑6個基準點,降至2.51%,受制於銀行上調儲蓄利率後,導致資金成本提升,主要是考慮到第4季的貸款需求巨大,之前必須加大儲蓄能力。銀行第3季貸款增幅季比估小漲1%,年增幅上看5.9%。
BBL將第3季貸款增幅放緩歸咎於全球經濟成長艱難,泰國出口業績大幅下滑。但銀行看好末季的貸款需求將恢復強勢增長,主要是這段時間各大企業對資金的需求較高,需要加持流動現金的持有量。同時,BBL還看好明年的政府、民間投資巨大,受到東盟經濟自由體將於2015年啟動的刺激。
實際上,BBL的經營弱勢在於,零售銀行業務薄弱,促使其必須提升服務品質,推出符合一般客戶需求的金融產品,同時策劃市場促銷活動予以配合,否則很難與實力強大的同業者爭奪市占率。
BBL第3季的手續費收入估保持穩定,信用成本也能控制在正常水準的16億銖。銀行嚴格控制成本支出,收支比率估下降到42%。雖然不良貸款(NPL)占整體借貸的比例被壓低,但納稅率從第2季的16%,攀升到24%,導致盈利季比縮水。
MBKET評估,BBL第3季的利息收入估達237億5,300萬銖,季比提升2%,年增10%。利息支出達98億3,400萬銖,季比多開銷5%,年增26%。淨利息收入不過139億1,900萬銖,季和年比均基本持平。淨手續和服務費收入估達47億7,100萬銖,季比小漲1%,年增7%。
銀行第3季的非主營業務收入達32億5,700萬銖,季比下挫5%,年增7%。非利息收入估達80億2,800萬銖,季跌1%,年增7%。人事支出達49億1,100萬銖,季比多開銷2%,年增10%。經營開銷為44億4,300萬銖,季比節省12%,年增8%。非利息支出共計93億5,400萬銖,季比縮減5%,年增9%。
MBKET計算,BBL前3季盈利估占對其全年盈利預測,335億銖的75%,年增23%,第4季獲利將達80-85億銖。MBKET仍保持對BBL今明2年的盈利預測不變,增幅分別為23%和21%。但提醒投資者,銀行短期內的風險在於,貸款成長速度變緩,第3季盈利季比衰退會導致股價下挫。
MBKET將其目標價評估為232銖,仍建議買進。同時也不妨換股操作,買進匯商銀行(SCB)。
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