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SCB上季估賺95.6億 年增42%

2013-1-18 11:04| 发布者: 网站编辑| 查看: 5| 评论: 0

【泰國世界日報訊】匯商銀行(SCB)2012前11個月的貸款增幅年比提升20.6%,該額度大幅高於全年目標的17-19%,得益於銀行於去年末季爭取到大筆個人、以及中小企業貸款。
磨鑾證券(BLS)預測,SCB去年末季的利息收入估達284億7,300萬銖,年增26%。利息支出達110億6,000萬銖,年比多支出21%。淨利息收入達174億1,300萬銖,年比成長29%。
SCB上季的手續費收入估達100億5,100萬銖,年增30%。非利息收入共計108億1,300萬銖,年比上揚31%。經營開銷達132億1,800萬銖,年增25%。壞賬提列前獲利估達150億800萬銖,年比提升35%。壞賬提列不過24億5,500萬銖,年比減少20%。
SCB去年末季有一筆價值1億2,000萬銖的額外收入進帳,促使稅前盈利估達126億7,300萬銖,年比提升58%。納稅30億4,300萬銖,年比大幅提升1.1倍。純利估達95億5,900萬銖,每股盈餘2.81銖,年增42%。
BLS看好匯商SCB的經營前景,今年的貸款增幅將高達15%。由於銀行經營效益高漲,促使BLS將其今年的貸款增幅從之前的12%,調升到15%;明年的成長率也由12%,上修到13%。帶動今年的盈利預測也提升3.5%,將達507億銖;明年則拉升3%,上看618億銖。
雖然SCB現有的壞賬覆蓋率高達135%,不良貸款(NPL)占整體貸款的比例也控制在2.1%,但壞賬覆蓋率未來還將繼續攀升,主要是因為貸款強勁成長所致。SCB計畫將銀行提列壞賬儲備拉升到80-100億銖之間,今明兩年的額度估達83億銖,NPL占貸款的比例控制在2%以下。
BLS將SCB今年的股東權益報酬率從之前的17-19%,調高到18-20%,明年的額度則高達19-22%,在銀行業內位居榜首。為確保該目標的順利實現,SCB必須全力推動貸款業績的成長,繼而拉升利差,同時控制資金支出。
SCB把去年的收支比率從43-44%,壓低到42-43%,今年的目標將控制在40-42%。但BLS評估,銀行去年的收支比率估達43.8%,今年有望下挫到42.6%,全仗嚴格控制成本支出。
BLS將其目標價調高4%,攀升到219銖,折合2.9倍的市價對淨值比,建議買進。
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