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輝立:BBL上季估賺93億 季降10%

2013-10-9 10:53| 发布者: 黄进| 查看: 5| 评论: 0

【泰國世界日報訊】輝立證券預測,盤谷銀行(BBL)第3季的盈利季比恐下挫10%,不過93億銖,但年比有望增長19%。雖然貸款增幅有所放緩,主要受制於國內經濟環境的不明朗,但銀行全年貸款增幅目標比較保守,僅為6-8%,因此在實現上應該沒有太大的困難。
輝立計算,BBL第3季的貸款增幅季比增幅不過1.7%,上半年的增長率高達4.7%,主要是有大企業借貸支撐。累積銀行今年前3季的貸款增幅上看5.6%,接近自身制定的目標。第3季的利差估為2.34%,低於第2季的2.35%。
輝立認為,雖然BBL的金融實力雄厚,而且手中擁有充沛的流動現金,但資金成本的額度過高,成為壓低盈利的一個因素。所幸,銀行的資產品質保持良好,藉此壓低經營風險。BBL第3季的手續費收入季比恐也會下降,主要是缺乏額外的收入進帳,不過年比看漲。
截至今年第2季末,BBL的存放款比率為89%,低於行業平均水準的101%。雖然銀行本月發行價值高達10億美元的高級無擔保票據,藉此拉高貸款業績,但同時也會導致利息成本攀升。
以資產規模而論,BBL現為泰國第一大商業銀行,占整個銀行業市值的18%。貸款業務的覆蓋面廣泛,其中大企業借貸占整體貸款的47%、中小型企業(SME)貸款占26%、個人貸款占有率為10%,此外,還有海外貸款額度的17%。
輝立認為,BBL未來的經營前景將受到政府大型基建項目的影響,屆時將直接推動大企業借貸的增長。但值得關注的是盈利增幅有可能低於同行業者,原因頗多,包括資金成本、非主營業務獲利的匱乏等。
輝立將其目標價評估為229銖,相當於1.3倍的市價對淨值比。
KGI:BBL上季獲利估86億 季跌16%
同時,凱基證券(KGI)也對BBL的經營進行分析,第3季估賺85億7,500萬銖,每股盈餘4.49銖。年比提升9.9%,得益於手續費和非利息收入的增長;但季比恐下挫16.3%,歸咎於手續費收入和非利息收入的下挫以及收支比率的提升。
KGI計算,BBL今年前3季的盈利僅占對其全年數字評估的77.3%。第3季的貸款達17億1,100萬銖,年比提升10.1%,季比走高2.4%。雖然還呈現攀升,但增幅落於於第2季。前3季的貸款增幅估達6.3%,全年目標介於6-8%。
BBL第3季的收支比率估達43%,小幅低於1年前的43.18%,但大幅高於第2季的33.75%。利差估降至2.28%,低於去年同期的2.49%、以及第2季的2.31%。
KGI將其目標價評估為199銖。
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