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SCB前9個月貸款年增10%

2013-10-12 11:06| 发布者: 网站编辑| 查看: 18| 评论: 0

【泰國世界日報訊】亞洲證券(ASP)預測,匯商銀行(SCB)第3季估賺127億2,800萬銖,每股盈餘3.74銖,季比小幅提高0.7%,年比有望攀升27%。得益於淨利率收入持續攀升,上看183億7,700萬銖,季比提升2.6%,年比上揚13.5%。
ASP評估,SCB第3季的手續費淨收入估達58億8,200萬銖,季比攀升3.3%,年比提升19.1%,主要是來自於7-11便利店(CPALL)諮詢收入。但非主營業務收入季比恐下挫1.1%,但年比提高22.5%,這段時間沒有哇育帕基金的紅利收入。
SCB第3季的貸款累積到1兆7,019億3,300萬銖,季比提升3%,年比成長14.2%,促使前9個月的貸款增幅達10%。銀行自身制定的貸款增幅目標為12-15%,ASP評估的額度高達15%。利差基本保持穩定,達3.12%,前3季的額度為3.19%。
SCB上季的壞賬提列達27億5,000萬銖,季比估提升2.3%,年比走高36.3%,不良貸款(NPL)在整體借貸中占據1.96%的份額。經營開銷季比估提升3.9%,年比多支出8.4%。收支比率估為38.69%,前3季的額度為37.78%,銀行今年的目標是控制在40-43%之間。
同時,銀行第3季的儲蓄攀升到1兆7,503億3,100萬銖,季比小幅提升0.5%,年比成長12.6%。
雖然SCB前三季的盈利已經占ASP對其去年獲利預估的84%,但還將繼續維持對銀行今明兩年的盈利預測不變。ASP認為,SCB末季的經營支出季比勢必攀升,導致純利下滑,主要是因為季節因素的影響。
ASP評估,SCB的股東權益報酬率將達19.5%。並將其目標價評估為173.6銖,折合2.33倍的市價對淨值比,股價還有升值空間。
BLS:SCB上季估賺135億 年升35%
同時,磨鑾證券(BLS)看好SCB 2013全年的盈利增幅,得益於銀行貸款持續攀升、嚴格控制收支比率、不良貸款(NPL)占有率壓低到2.1%以及資本適足率拉升到15.8%、第一級資本占有率將達11.3%。
BLS維持對SCB今明兩年的盈利預測不變,今年將達507億銖,明年則上看618億銖。第3季估賺135億銖,每股盈餘3.97銖,季比提升7%,年增35%。
BLS評估,SCB第3季的貸款季比估增3.6%,前8個月的貸款增幅達8.1%,年比提升13.9%,得益於大企業和中小型企業的貸款業績均得以成長。銀行將今年的貸款增幅制定為12-15%,以目前的業績來看,達標勢在必得。
BLS預測,SCB第3季的利差估達3.1-3.2%,全年目標也介於該額度。銀行的壞賬覆蓋率高達145%,截至今年上半年底,SCB的NPL占整體借貸的2.1%,全年目標壓低到2%。上季的壞賬提列估達26億銖,季比基本持平,年比攀升28%。
BLS將其目標價評估為204億銖。
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